هذه هي التقارير المالية والمقاييس التي يحتاج إليها رواد الأعمال الاستثمارية

قد تكون عملك الناشئ هو المنتج أو الخدمة الجديدة الثورية القادمة إلى السوق، لكنك لن تصل بعيدًا إذا لم تقنع رؤساء رؤوس المال (VCs) أو المستثمرين بأنها لديها القدرة المالية لتحقيق النجاح.

إظهار التقارير المالية الشاملة لـ VCs هو عملية حرجة في مراحل مبكرة لتصميم الرواد الذين يبحثون عن تمويل. يرغب المستثمرون في فهم تفصيلي للصحة الاقتصادية لعملك، إمكانية النمو، الكفاءة التشغيلية وغير ذلك. يحتاجون إلى رؤى واضحة قائمة على البيانات لمساعدتهم في تقييم التهديدات والمكافآت المحتملة المرتبطة باستثماراتهم.

بصفتي الرئيس التنفيذي لمجموعة شركات دال فنتشرز، أسمع العديد من العروض لأفكار عظيمة قد تحقق نجاحًا في السوق. ومع ذلك، لن أتخذ أي قرارات حتى أتاحت لي الفرصة للنظر في عدة تقارير مالية ستؤكد على افتراضاتي أو تجعلني أفكر مرتين.

إذاً، ما هي المعلومات المالية التي يحتاج رواد الأعمال إلى مشاركتها لتحصل على تأييدي وتأييد زملائي VCs؟ سأشارككم مجموعة من التقارير التي يجب على عملك الناشئ تضمينها عند تقديم خطتك العمل.

ذات صلة: 99% من عروض المستثمرين تنتهي بالفشل. إليك كيف تتأكد من أنك جزء من النسبة 1% الناجحة.

بيان الدخل

المعروف أيضًا باسم بيان الربح والخسارة، هذا التقرير هو نظرة شاملة على كل مكون مالي حرج:

• الإيرادات
• تكلفة البضائع المباعة (COGS)
• الربح الإجمالي
• نفقات التشغيل
• الدخل الصافي
• الأرباح للسهم (EPS)

يوضح هذا المستند قدرة عملك على إدارة التكاليف وتحقيق الإيرادات، فضلاً عن أدائه المالي وإمكانية تحويل المبيعات إلى ربح. يرغب المستثمرون في رؤية اتجاهات إيراداتك، وهوامش الربح الإجمالي والدخل الصافي لتقييم جدوىك الحالية والإمكانيات المستدامة. يستخدم رواد الأعمال الاستثماريون هذا التقرير لقياس كفاءة العمل وصحته التشغيلية.

تساعد الأرقام في هذا البيان على فهم كيفية إدارة الشركة حاليًا، وكيفية تخصيص الموارد بكفاءة، وقدرتها على الاستفادة من فرص السوق الجديدة. يُعتبر بيان الدخل مؤشرًا حاسمًا عما إذا كان ينبغي الاستثمار في الشركة أم لا.

الميزانية العمومية

بينما يُعتبر بيان الدخل هو البيان على ارتفاع 30,000 قدم، تساعد الميزانيات على رؤية المستثمرين لصورتك المالية في وقت معين. هنا، نبحث عن ثلاثة أمور:

1. الأصول: كل ما تمتلكه الشركة مثل النقد، والحسابات المدينة، والأملاك الفعلية.
2. الالتزامات: الالتزامات، بما في ذلك الديون، والحسابات المدفوعة.
3. حق الملكية: الاهتمام الباقي للمالك، والذي يساعد على تحديد صافي قيمة الشركة.

يُلخص صحة شركتك المالية بشكل مريح إلى معادلة رياضية بسيطة: الأصول = الالتزامات + حق الملكية. تساعد الميزانيات المستثمرين في فهم سيولة الشركة، وقوتها المالية، واستقرارها المالي. سيفحص رواد الأعمال مثلي تخصيصك للأصول والالتزامات لفهم تعرضك للمخاطر بالإضافة إلى الرافعة المالية.

يمنح الميزانية القوية ثقة لنا في أن عملك الناشئ لديه القوة المالية للتغلب على التحديات المحتملة والاستفادة من الفرص. الميزانية الشفافة والمنظمة بشكل جيد تشير إلى المستثمرين أن شركتك تمتلك ما يلزم للمضي قدمًا.

بيان تدفق النقد

يتتبع هذا المستند المالي الحيوي تدفق النقد داخل وخارج عملك بمرور الوقت ويغطي ثلاثة أقسام رئيسية: النشاطات التشغيلية، والاستثمارية، والتمويلية.

هنا يخرج المجهر للمستثمرين ورواد الأعمال المحتملين. هنا، يمكننا تحليل استدامة العمليات اليومية. إنه وسييلة لتقييم قدرة شركتك على إنتاج وإدارة النقد، وبشكل خاص كيفية تخصيص رأس المال. يمكن أن يكون هذا من خلال استثمارات الأصول، وأقساط الديون أو الأنشطة التمويلية.

يتضمن بيان تدفق النقد القوي تفاصيل حول النقد الذي يتم توليده أو استخدامه من خلال العمليات الأساسية للعمل والمساعي المالية الأخرى. يقدم هذا صورة واضحة عن كيفية تحرك النقد خلال شركتك، ويوفر رؤى أعمق بشأن السيولة والكفاءة التشغيلية والقدرة على تلبية الالتزامات المالية. يخبر هذا التقرير المستثمرين عن مدي إدارتك الجيدة لأموالك وإذا كانت شركتك مجهزة للتصدي لصعوبات مالية في المستقبل.

الهامش الإجمالي

المواضيع الاثنين التالية ليست وثائق مالية كاملة ولكنها مقاييس حيوية لصحة عمل شركتك.

الهامش الإجمالي هو قطعة حاسمة من المعلومات تُظهر النسبة المئوية لإيرادك التي تتجاوز تكلفة البضائع المباعة. هذه المعلومات الف insightful تخبر المستثمرين عن كفاءتك في إنتاج وبيع منتجاتك أو خدماتك.

إليك معادلة أخرى: الهامش الإجمالي = صافي المبيعات – تكلفة البضائع المباعة (COGS). تقول هذه النسبة للمستثمرين إن عملك الناشئ يمكن أن يغطي نفقات التشغيل بينما يحتفظ بجزء كبير من الإيرادات كأرباح. سينظر المستثمرون في اتجاهات عوائدك الإجمالية لتقييم استدامتك وقابليتك للتوسع.

معدل الاحتراق

معدل استهلاك شركتك لاحتياطي النقد أو رأس المال هو امر حيوي بالنسبة للمستثمرين. شهريًا تظهر صافي التدفق النقدي السلبي لديك جدولًا زمنيًا يشير إلى مدى استمرار عملك الناشئ بشكل طبيعي قبل أن تنفد الأموال المتاحة لديك. تعرض هذه النقطة للمستثمرين مقدار الوقت الذي تملكه قبل أن يصبح من الضروري الحصول على تمويل إضافي.

عكس لانضباطك المالي والتخطيط الاستراتيجي، يظهر معدل الاحتراق المستدام لرواد الأعمال كيفية إسهام استثمارهم في النجاح على المدى الطويل.

الأرقام تحكي القصة الحقيقية

هذه التقارير المالية والمقاييس هي كلها أجزاء من رواية شركتك الناشئة. لرواد الأعمال والمستثمرين، تروي قصة اقتصادية شاملة حول شركتك: من أين بدأت، وأين تقف، وأين تتجه.

أثناء سعيك للحصول على رأس المال لتمويل مشاريعك، تذكر ذلك. ستؤسس التقارير المالية الشفافة والمفيدة الثقة والمصداقية لديك مع المستثمرين المحتملين وتقدم لهم نظرة داخلية عن الإمكانيات الحقيقية لشركتك. تستقطب قصة مالية جذابة المستثمرين من خلال إرساء الأسس لشراكات طويلة الأمد، تبنية نحو النمو المستدام والنجاح في سوق تنافسية.