تأسست CaskX في عام 2020 ، وهي واحدة من العديد من الفرص الجديدة التي تجسد كيف تغير وجه الاستثمار مع مرور الوقت. تقدم الشركة للمستثمرين وسيلة سلسة لزيادة قيمتهم الصافية عن طريق شراء براميل الويسكي والبوربون مباشرة من مصانع التقطير ، وتتركها تكبر ثم تبيعها للمشترين الذين ليس لديهم وقت ليبلغوا منتجاتهم الخاصة.
“إنها واحدة من قليل الاستثمارات التي ارتفعت في قيمتها تاريخيًا بغض النظر عن ظروف السوق” ، يقول جيريمي كاسلر ، مؤسس ورئيس شركة. على الرغم من أن الألفينيوم و Gen Zers يشربون اليوم أقل بكثير مما فعله سلفاؤهم ، إلا أن الأشخاص الذين يشربون ينفقون المزيد على منتجات ذات جودة أعلى ، على حد قوله. عمومًا ، يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا مضاعفة استثماراتهم خلال حوالي خمس سنوات. ولكن كلما زادت المدة التي يحملونها ، زادت قيمتها.
نصائح خبيرة بشأن الاستثمار
الخدعة بالنسبة لمصانع التقطير ، هي أن معظمها ليس لديها الوقت أو القدرة على الاحتفاظ ببراميلها لفترة زمنية تصل إلى ثلاث سنوات أو ست سنوات أو 12 عامًا أو أكثر. هذا حيث يأتي CaskX كوسيطًا مثاليًا للمصانع في اسكتلندا والولايات المتحدة. يمكن للشركة تيسير تجارب تذوق المنتجات لمطابقة المستثمرين مع المصانع التي يثقون في إنتاج روح طيبة. ثم ، يعتني CaskX بتخزين البراميل حتى يتم العثور على مشترٍ. يأخذون جزءًا من المبيعات كرسوم.
“لسنا نعرض الويسكي فقط ؛ نقدم أصحاب العملاء خلفه” ، يقول كاسلر. ولكن تعتبر CaskX واحدة فقط من الطرق التي جعلت الاستثمارات شخصية أكثر خلال السنوات القليلة الماضية ، حيث أبدى الناس مزيدًا من الاهتمام بالاستثمار في اهتماماتهم وقيمهم بدلاً من الصناديق الرئيسية البسيطة. حتى عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم التقليدية ، يرغب الناس في تخصيص المحافظ أكثر من أي وقت مضى ، كما يقول دانا دوريا ، المدير التنفيذي المشارك والرئيس التنفيذي لمجموعة إنفيستنت ، التي تقدم تقنية إدارة الثروات للمستشارين الماليين وتمكنهم من تخصيص المحافظ بسهولة أكبر.
ما إذا كنت بدأت للتو في الاستثمار أو تعتقد أنه حان الوقت لإعادة الهيكلة؟ إليك بعض النصائح الاستثمارية ، وفقًا لدينا دوريا وجوش كرافورد ، نائب رئيس التدريب والتطوير لماتسون موني ، والتي تقدم التعليم للأفراد والمستشارين الماليين.
تعرف على ‘سببك’ قبل أن تبدأ في نقل أموالك
إذا كنت جديدًا على الاستثمار أو تفكر في تغيير كبير ، خذ لحظة لتحديد سبب الاستثمار قبل أن تتعمق كثيرًا ، يقترح كرافورد. ماتسون موني متخصصة في تعليم المستثمرين وتقدم مؤتمرًا يسمى تجربة الحلم الأميركي لمساعدة الناس على فهم كيفية إخراج أموالها للعمل من أجلها. إحدى أول الأمور التي يقومون بها هي التركيز على الغرض.
بالتأكيد ، قد تبدو فكرة تحقيق الكثير من المال رائعة ، ولكن ماذا ستفعل به عندما تحصل عليه؟ بدون خطة لهذا المال ، قد تجده أصعب للعمل نحو الهدف أو تراه كأصل قيم لا يستحق المخاطرة. على نحو مماثل ، قد تجد أنه من الصعب أو من السهل جدًا إنفاق ذلك المال بمجرد الحصول عليه إذا لم يكن مخصصًا لشيء محدد.
“بمجرد أن تكون لديك غرض ، فإنه يبدو وكأنه “حسنًا ، الآن لا أريد المقامرة على أموالي لأن لدي الغرض من أموالي” ، يقول كرافورد. “[ربما] غرضي هو أن أعيش حياة مليئة بالمغامرات وترك إرثًا. الآن ، تحتاج لعدم التضيق بالنظر إلى Robinhood والمقامرة بهذا الغرض.”
كن حذرًا – الناس يرتكبون المزيد من الأخطاء من أي وقت مضى
تتيح لنا تطبيقات مثل Robinhood و Stash شراء وبيع الأسهم الجزئية بأي كمية تقريبًا. بينما تدين هذه المنصات بدون عمولة تمديم الاستثمار ، مما يتيح للناس اتخاذ قراراتهم المالية في راحة أيديهم ، إلا أنها تجعل الأمر أسهل للأشخاص أن يخسروا ، وأن يخسروا كبيرًا ، عندما يراهمرزئون.
على الرغم من أن الناس يرغبون بتخصيص المحافظ الخاصة بهم أكثر من أي وقت مضى ، إلا أن دوريا تقول أنه من الصعب القول ما إذا كان وضع الاستثمار مباشرة في أيدي المستثمرين الفردية كان فائدة أم كارثة. في بعض الأحيان ، يعمل الأمر بشكل رائع. في بعض الأحيان الأخرى ، تمكن تطبيقات مثل Robinhood الناس من المشاركة في “لعبة المضاربة الحديثة” مع الأسهم الميمية ، كما رأينا مع GameStop في عام 2021.
“هناك المزيد من الطرق التي يمكن للناس من خلالها ارتكاب أخطاء مالية الآن من أي وقت مضى” ، يقول كرافورد. “أنا حذر للغاية عندما يتعلق الأمر بجميع هذه التطبيقات الجديدة ، مثل Robinhood… أعتقد أنها تربك القمار بالاستثمار ، وهذان عالمان مختلفان تمامًا لدينا.”
كرافورد يحذر المستثمرين المحتملين من اختيار الأسهم الفردية وتوقيت السوق أو محاولة التنبؤ بالاتجاه الذي ستسلكه.
“انتبهوا من أي شيء يشبه الرهان” ، يقول ، مشبهًا Robinhood بالقمار ومنصات الرهان مثل FanDuel. “إذا كان لديك التطبيقات ويبدو لك أنك تراهن على الرياضة ، يجب أن يكون هذا إشارة حمراء. الاستثمار ليس لعبة للعرض. إنها لعبة تتطلب حذر وانضباط على مدى الحياة”.
نصائح الاستثمار: فكر بشكل مختلف حول الاهتمام بالبيئة
شارك كرافورد ودوريا وجهات نظر مختلفة حول محاولة أخلاقية ضمن محفظتك. يقول كرافورد إنه لا يعتقد أنه من الممكن “البقاء نظيفًا” لأن كل شيء مرتبط. حتى الشركات الأخضر استخدموا أشخاصًا يقودون السيارات للوصول إلى المكتب ، ويستخدمون لا تزال الورق والكهرباء.
“بدلاً من أساس استراتيجيتك الاستثمارية استنادًا إلى قيمك ، ما نجده هو طريقة أفضل للقيام بذلك هو تصميم محفظة يمكنها تحقيق أقصى قدر من عائد الاستثمار ، ثم مع العوائد التي تحصل عليها ، تقدم للقضايا التي تهتم بها” ، يقول.
تعامل دوريا مع السؤال بشكل مختلف. البيانات تشير بشكل واضح إلى أن عائداتك ستنخفض إذا قمت ببساطة بإزالة الأسهم “الخاطئة” مثل الكحول والتبغ أو إذا حاولت التحصيل من شركات النفط التي تؤذي البيئة ، وقالت إن المحكمة لا تزال تعاني من عامل المتسامح يمكن أن يكون أرباحًا أفضل على المدى الطويل. إذا ركزت على الشركات ذات المبادرات البيئية والاجتماعية والحكم السليم ، المعروفة بـ ESG ، فيمكنك في نهاية المطاف الخروج بنتائج إيجابية.
قد لا تحتوي الشركات التي تعمل بالحكومة الجيدة على أنواع الفضائح الإدارية التي يمكن أن تفقد أصولًا ، والشركات التي تخطط للمستقبل الصافي الصافي قد تتجاوز تلك التي لا تستطيع التكيف مع التحديات البيئية.
ابدأ الآن
إذا كنت تجلس على كومة من النقدية أو إذا كان لديك استثمار كبير في اثنين فقط من الأصول ، يوافق كرافورد وداؤوريا أنه من الجدير بك أن تأخذ بعض الوقت مباشرة لمعالجة ذلك. “الخطوة الأولى هي تنويع” ، تقول دوريا. إذا كن
Leave a reply